Arhiva
Grand Portfelj je još jedna od usluga Eurizon Asset Management Croatia, kod kojeg se klijentu omogućuje zaštita uložene glavnice u eurskoj protuvrijednosti po isteku razdoblja ulaganja, dok prinos ovisi o kretanju vrijednosti tri dionice automobilske industrije. Ova investicijska usluga Eurizon Asset Management Croatia pruža mogućnost ostvarivanja prinosa do maksimum 17,10% nakon isteka trogodišnjeg razdoblja ulaganja. Istovremeno je vrijednost uložene glavnice u eurima zaštićena samom strukturom ulaganja, odnosno po isteku trogodišnjeg ulaganja minimalna isplata je vrijednost uplaćenih sredstava, dok prinos ovisi o kretanju cijena izabranih dionica.
Struktura Grand Portfelja, usluge upravljanja portfeljem, sastoji se od ulaganja Eurizon Asset Management Croatia u depozitni, opcijski i gotovinski dio.
Depozitni dio uložen u Privrednoj banci Zagreb omogućuje zaštitu glavnice u eurskoj protuvrijednosti, koristeći unaprijed ugovorenu fiksnu trogodišnju kamatnu stopu.
Opcijski dio, koji predstavlja cca 5% prikupljene vrijednosti, dok se preostalih cca 3% ulaže u novčane ekvivalente i služi za isplatu nakande za upravljanje.
Eurizon Asset Management Croatia kroz ulaganje u Grand Portfelj omogućuje klijentima izlaganje dijela imovine najuspješnijim svjetskim kompanijama uz zaštitu uloženih sredstava po dospijeću ulaganja.
Osnovne karakteristike Grand Portfelja:
Naziv: Grand Portfelj
Zaštita uložene glavnice: DA
Valuta: EUR
Razdoblje ulaganja: 3 godine
Minimalno ulaganje: 5.000 EUR u kunskoj protuvrijednosti
Minimalni prinos: 0%
Maksimalni prinos: 17,10%
Razdoblje upisa: 28.10.2013. – 30.11.2013.
Razdoblje ulaganja: 02.12.2013. – 02.12.2016.
Karakteristike opcije: Promatranje se provodi jedanput godišnje - na godišnjicu početka ulaganja. Ukupno se provode tri promatranja*. Na svakom promatranju se izabire dionica koja ima najvišu cijenu u odnosu na početnu vrijednost (kupovnu) dionice. Najviša cijena na promatranjima ograničena je na 17,10%. Izabrana dionica se izuzima iz budućih promatranja, više se ne uzima u obzir. Ostvareni prinos izabrane dionice na pojedinom promatranju je konačan do kraja ulaganja. Drugim riječima, ostvareni prinos izabrane dionice se „zaključava“ (lock in) i nije ga moguće promijeniti bez obzira što se poslije događa s cijenom iste dionice. Ukupan prinos je prosjek ostvarenih prinosa na tri promatranja.
Detaljnije informacije navedene su u letku Grand Portfelj, dok se za sva dodatna pitanja obratite u PBZ poslovnicu, Eurizon Asset Management Croatia, e-mail: eurizonam@eurizonam.hr, na telefone 01/6360 758, 01/ 6363 699.
Na dan 2.12.2013. vrijednosti dionica iznosile su: BMW 85,11 EUR, Daimler 61,22 EUR i Peugeot 8,6944 EUR**.
Na dan 2.12.2014. vrijednosti dionica iznosile su: BMW 91,81 EUR, Daimler 67,84 EUR i Peugeot 10,12 EUR.
Na dan 2.12.2015. vrijednosti dionica iznosile su: BMW 102,65 EUR, Daimler 82,84 EUR.
Na dan 2.12.2016. vrijednosti dionica iznosile su: BMW 79,82 EUR.
Vrijednost dionica u portfelju moguće je pratiti preko web stranice Eurizon Asset Management Croatia ili preko Bloomberg terminala za BMW GY na http://www.bloomberg.com/quote/BMW:GR, za DAIMLER na http://www.bloomberg.com/quote/DAI:GR, za PSA PEUGEOT CITROEN na http://www.bloomberg.com/quote/UG:FP.
* Datumi promatranja: 02.12.2014.; 02.12.2015.; 02.12.2016.
** Kupovna cijena dionice Peugeot na 2.12.2013. bila je 11,82 EUR, ali je temeljem korporativne akcije od 2.5.2014. smanjena na 8,69 EUR. Ova promjena odnosi se isključivo za potrebe izračuna prinosa portfelja.
Struktura Grand Portfelja, usluge upravljanja portfeljem, sastoji se od ulaganja Eurizon Asset Management Croatia u depozitni, opcijski i gotovinski dio.
Depozitni dio uložen u Privrednoj banci Zagreb omogućuje zaštitu glavnice u eurskoj protuvrijednosti, koristeći unaprijed ugovorenu fiksnu trogodišnju kamatnu stopu.
Opcijski dio, koji predstavlja cca 5% prikupljene vrijednosti, dok se preostalih cca 3% ulaže u novčane ekvivalente i služi za isplatu nakande za upravljanje.
Eurizon Asset Management Croatia kroz ulaganje u Grand Portfelj omogućuje klijentima izlaganje dijela imovine najuspješnijim svjetskim kompanijama uz zaštitu uloženih sredstava po dospijeću ulaganja.
Osnovne karakteristike Grand Portfelja:
Naziv: Grand Portfelj
Zaštita uložene glavnice: DA
Valuta: EUR
Razdoblje ulaganja: 3 godine
Minimalno ulaganje: 5.000 EUR u kunskoj protuvrijednosti
Minimalni prinos: 0%
Maksimalni prinos: 17,10%
Razdoblje upisa: 28.10.2013. – 30.11.2013.
Razdoblje ulaganja: 02.12.2013. – 02.12.2016.
Karakteristike opcije: Promatranje se provodi jedanput godišnje - na godišnjicu početka ulaganja. Ukupno se provode tri promatranja*. Na svakom promatranju se izabire dionica koja ima najvišu cijenu u odnosu na početnu vrijednost (kupovnu) dionice. Najviša cijena na promatranjima ograničena je na 17,10%. Izabrana dionica se izuzima iz budućih promatranja, više se ne uzima u obzir. Ostvareni prinos izabrane dionice na pojedinom promatranju je konačan do kraja ulaganja. Drugim riječima, ostvareni prinos izabrane dionice se „zaključava“ (lock in) i nije ga moguće promijeniti bez obzira što se poslije događa s cijenom iste dionice. Ukupan prinos je prosjek ostvarenih prinosa na tri promatranja.
Detaljnije informacije navedene su u letku Grand Portfelj, dok se za sva dodatna pitanja obratite u PBZ poslovnicu, Eurizon Asset Management Croatia, e-mail: eurizonam@eurizonam.hr, na telefone 01/6360 758, 01/ 6363 699.
| Datum* | Prinos | Lock in |
| 02.12.2014. | BMW 7,87%, Daimler 10,81%, Peugeot 16,40% | 16,40% |
| 02.12.2015. | BMW 20,61%, Daimler 35,32% | 17,1% |
| 02.12.2016. | BMW -6,22% | -6,22% |
| ZAVRŠNI PRINOS | 9,09% |
Na dan 2.12.2013. vrijednosti dionica iznosile su: BMW 85,11 EUR, Daimler 61,22 EUR i Peugeot 8,6944 EUR**.
Na dan 2.12.2014. vrijednosti dionica iznosile su: BMW 91,81 EUR, Daimler 67,84 EUR i Peugeot 10,12 EUR.
Na dan 2.12.2015. vrijednosti dionica iznosile su: BMW 102,65 EUR, Daimler 82,84 EUR.
Na dan 2.12.2016. vrijednosti dionica iznosile su: BMW 79,82 EUR.
Vrijednost dionica u portfelju moguće je pratiti preko web stranice Eurizon Asset Management Croatia ili preko Bloomberg terminala za BMW GY na http://www.bloomberg.com/quote/BMW:GR, za DAIMLER na http://www.bloomberg.com/quote/DAI:GR, za PSA PEUGEOT CITROEN na http://www.bloomberg.com/quote/UG:FP.
* Datumi promatranja: 02.12.2014.; 02.12.2015.; 02.12.2016.
** Kupovna cijena dionice Peugeot na 2.12.2013. bila je 11,82 EUR, ali je temeljem korporativne akcije od 2.5.2014. smanjena na 8,69 EUR. Ova promjena odnosi se isključivo za potrebe izračuna prinosa portfelja.
Eurizon Asset Management Croatia je pripremio još jednu novu investicijsku uslugu, Portfelj PREMIUM 100, kod kojeg se klijentu omogućuje zaštita uložene glavnice u eurskoj protuvrijednosti po isteku razdoblja ulaganja, uz istovremenu mogućnost ostvarivanja dodatnog prinosa kroz ulaganje u Indeks* baziran na 100 svjetskih kompanija koje redovno isplaćuju dividendu.
Struktura Portfelja PREMIUM 100, usluge upravljanja portfeljem, sastoji se od ulaganja Eurizon Asset Management Croatia u depozitni, opcijski i gotovinski dio.
Depozitni dio uložen u Privrednoj banci Zagreb omogućuje zaštitu glavnice u eurskoj protuvrijednosti, koristeći unaprijed ugovorenu fiksnu trogodišnju kamatnu stopu.
Opcijski dio, koji predstavlja cca 4,8% prikupljene vrijednosti, omogućuje ostvarivanje dodatnog prinosa na uloženu glavnicu. Drugim riječima, ako se opcija izvrši moguće je ostvariti maksimalno 30% prinosa na uloženu glavnicu. Gotovinski dio služi za isplatu naknade za upravljanje.
Smisao Portfelja PREMIUM 100 je pružanje mogućnosti ostvarivanja prinosa najviše 30% nakon isteka trogodišnjeg razdoblja ulaganja, dok je istovremeno vrijednost uložene glavnice u eurima zaštićena samom strukturom ulaganja.
Osnovne karakteristike Portfelja PREMIUM 100:
Naziv: Portfelj PREMIUM 100
Zaštita uložene glavnice: DA
Valuta: EUR
Razdoblje ulaganja: 3 godine
Minimalno ulaganje: 5.000 EUR u kunskoj protuvrijednosti
Minimalni prinos: 0%
Maksimalni prinos: 30%
Karakteristike opcije: Promatranje Indeksa provodi se svaka tri mjeseca, ukupno se provodi 12 promatranja. U svakom promatranju u odnos se stavlja vrijednost Indeksa koja je vrijedila na „strike date“ (06.06.2013.) i vrijednost Indeksa na dan promatranja**. Ako je vrijednost Indeksa na dan promatranja viša od 30% u odnosu na „strike date“ tada se za izračun ukupnog prosjeka koristi vrijednost od 30%. Ukoliko je vrijednost Indeksa na dan promatranja manja od 30% ili jednaka 30% u odnosu na „strike date“ tada se za izračun ukupnog prosjeka koristi ostvarena vrijednost Indeksa. Ukupan prinos obračunava se uprosječivanjem vrijednosti Indeksa na 12 unaprijed definiranih datuma promatranja. Ako je rezultat uprosječivanja veći od 0% isplaćuje se prinos. U protivnom, prinosa nema i isplaćuje se uložena glavnica.
Za sva dodatna pitanja vezana za proizvod obratite se u PBZ poslovnicu, Eurizon Asset Management Croatia, e-mail: eurizonam@eurizonam.hr, na telefone 01/6360 758, 01/ 6363 676.
Ostvareni prinos Portfelja PREMIUM 100 nakon razdoblja ulaganja, na dan 06.06.2016.g. je 16,61%.
Svakodnevno praćenje vrijednosti STOXX Global Select Dividend 100 Indeks EUR moguće je na linku: http://www.stoxx.com/indices/index_information.html?symbol=SDGP ili preko Bloomberg terminala (šifra:SDGP)
* STOXX Global Select Dividend 100 Index EUR
** prvi dan trgovanja 06.06.2013.
*** Datumi promatranja: 06.09.2013.; 06.12.2013.; 06.03.2014.; 06.06.2014.; 08.09.2014.; 08.12.2014.; 06.03.2015.; 08.06.2015.; 07.09.2015.; 07.12.2015.; 07.03.2016.; 06.06.2016.
**** Početna cijena indeksa iznosila je 2.121,90 EUR dok je vrijednost indeksa na ovom mjerenju 2.836,96 EUR, što je rast od 33,70%. Međutim, karakteristika Portfelja PREMIUM 100 jest da je najviša moguća vrijednost indeksa ograničena na + 30% stoga se za izračun konačnog prinosa uzima početna cijena uvećana za 30%, što čini upravo navedenu cijenu od 2.758,47 EUR.
Struktura Portfelja PREMIUM 100, usluge upravljanja portfeljem, sastoji se od ulaganja Eurizon Asset Management Croatia u depozitni, opcijski i gotovinski dio.
Depozitni dio uložen u Privrednoj banci Zagreb omogućuje zaštitu glavnice u eurskoj protuvrijednosti, koristeći unaprijed ugovorenu fiksnu trogodišnju kamatnu stopu.
Opcijski dio, koji predstavlja cca 4,8% prikupljene vrijednosti, omogućuje ostvarivanje dodatnog prinosa na uloženu glavnicu. Drugim riječima, ako se opcija izvrši moguće je ostvariti maksimalno 30% prinosa na uloženu glavnicu. Gotovinski dio služi za isplatu naknade za upravljanje.
Smisao Portfelja PREMIUM 100 je pružanje mogućnosti ostvarivanja prinosa najviše 30% nakon isteka trogodišnjeg razdoblja ulaganja, dok je istovremeno vrijednost uložene glavnice u eurima zaštićena samom strukturom ulaganja.
Osnovne karakteristike Portfelja PREMIUM 100:
Naziv: Portfelj PREMIUM 100
Zaštita uložene glavnice: DA
Valuta: EUR
Razdoblje ulaganja: 3 godine
Minimalno ulaganje: 5.000 EUR u kunskoj protuvrijednosti
Minimalni prinos: 0%
Maksimalni prinos: 30%
Karakteristike opcije: Promatranje Indeksa provodi se svaka tri mjeseca, ukupno se provodi 12 promatranja. U svakom promatranju u odnos se stavlja vrijednost Indeksa koja je vrijedila na „strike date“ (06.06.2013.) i vrijednost Indeksa na dan promatranja**. Ako je vrijednost Indeksa na dan promatranja viša od 30% u odnosu na „strike date“ tada se za izračun ukupnog prosjeka koristi vrijednost od 30%. Ukoliko je vrijednost Indeksa na dan promatranja manja od 30% ili jednaka 30% u odnosu na „strike date“ tada se za izračun ukupnog prosjeka koristi ostvarena vrijednost Indeksa. Ukupan prinos obračunava se uprosječivanjem vrijednosti Indeksa na 12 unaprijed definiranih datuma promatranja. Ako je rezultat uprosječivanja veći od 0% isplaćuje se prinos. U protivnom, prinosa nema i isplaćuje se uložena glavnica.
Za sva dodatna pitanja vezana za proizvod obratite se u PBZ poslovnicu, Eurizon Asset Management Croatia, e-mail: eurizonam@eurizonam.hr, na telefone 01/6360 758, 01/ 6363 676.
| Datum | Cijena Indeksa | Prosjek cijene |
| 06.06.2013. | 2.121,90 | |
| 06.09.2013. | 2.164,22 | |
| 06.12.2013. | 2.169,17 | 2.166,70 |
| 06.03.2014. | 2.264,76 | 2.199,38 |
| 06.06.2014. | 2.422,36 | 2.255,13 |
| 08.09.2014. | 2.535,85 | 2.311,27 |
| 08.12.2014. | 2.562,53 | 2.353,15 |
| 06.03.2015. | 2.758,47**** | 2.411,05 |
| 08.06.2015. | 2.667,37 | 2.443,09 |
| 07.09.2015. | 2.392,84 | 2.437,51 |
| 07.12.2015. | 2.598,37 | 2.453,59 |
| 07.03.2016. | 2.593,81 | 2.466,34 |
| 06.06.2016. | 2.561,64 | 2.474,28 |
Ostvareni prinos Portfelja PREMIUM 100 nakon razdoblja ulaganja, na dan 06.06.2016.g. je 16,61%.
Svakodnevno praćenje vrijednosti STOXX Global Select Dividend 100 Indeks EUR moguće je na linku: http://www.stoxx.com/indices/index_information.html?symbol=SDGP ili preko Bloomberg terminala (šifra:SDGP)
* STOXX Global Select Dividend 100 Index EUR
** prvi dan trgovanja 06.06.2013.
*** Datumi promatranja: 06.09.2013.; 06.12.2013.; 06.03.2014.; 06.06.2014.; 08.09.2014.; 08.12.2014.; 06.03.2015.; 08.06.2015.; 07.09.2015.; 07.12.2015.; 07.03.2016.; 06.06.2016.
**** Početna cijena indeksa iznosila je 2.121,90 EUR dok je vrijednost indeksa na ovom mjerenju 2.836,96 EUR, što je rast od 33,70%. Međutim, karakteristika Portfelja PREMIUM 100 jest da je najviša moguća vrijednost indeksa ograničena na + 30% stoga se za izračun konačnog prinosa uzima početna cijena uvećana za 30%, što čini upravo navedenu cijenu od 2.758,47 EUR.
Ulažući vrijednost, stvaramo sigurnost
Zlatni portfelj II nastavak je na investicijsku uslugu Zlatni portfelj. Investicijska usluga Zlatni portfelj II omogućuje zaštitu uložene glavnice u eurskoj protuvrijednosti po dospijeću usluge, dok prinos ovisi o kretanju vrijednosti indeksa baziranog na zlatu koje u današnje vrijeme postaje globalni simbol za financijsku stabilnost.
Struktura Zlatnog portfelja II jednaka je strukturi Zlatnog portfelja. Depozitni dio omogućuje zaštitu glavnice u eurskoj protuvrijednosti. Opcijski dio koji predstavlja tek 5% ukupnog portfelja, omogućuje ostvarivanje dodatnog prinosa na cijelu uloženu glavnicu. Drugim riječima, ako se opcija izvrši moguće je ostvariti maksimalno 24% prinosa na uloženu glavnicu.
Osnovne karakteristike Zlatnog portfelja II:
Naziv: Zlatni portfelj II
Zaštita uložene glavnice: DA
Valuta: EUR
Razdoblje ulaganja: 2 godine
Minimalno ulaganje: 5.000 eur u kunskoj protuvrijednosti
Maksimalni prinos: 24%
Karakteristike opcije: Promatranje indeksa* provodi se svaka tri mjeseca - ukupno se provodi 8 promatranja. U svakom promatranju u odnos se stavlja početna i završna cijena razdoblja. Ukupan prinos se definira kao zbroj ostvarenih prinosa na datume promatranja**, uz uvjet da maksimalni prinos/gubitak na promatranju može iznositi +/- 3% (cap/floor). Kada i ako trenutni zbroj prinosa prijeđe granicu od 4%, 8%, 12% ili 16% (lock in), dosegnuti prinos se blokira i nemoguće ga je izgubiti.
Detaljnije informacije navedene su na letku Zlatni portfelj, dok se za sva dodatna pitanja obratite u PBZ poslovnici, dođite u Eurizon Asset Management Croatia, zovite nas na telefon 01/6360 758, 01/ 63 63670.
svakodnevno praćenje vrijednosti Gold price indexa:
http://www.lbma.org.uk/pricing-and-statistics
** Datumi promatranja: 12.02.2013., 13.05.2013., 12.08.2013., 12.11.2013., 12.02.2014., 12.05.2014., 12.08.2014., 12.11.2014.
Zlatni portfelj II nastavak je na investicijsku uslugu Zlatni portfelj. Investicijska usluga Zlatni portfelj II omogućuje zaštitu uložene glavnice u eurskoj protuvrijednosti po dospijeću usluge, dok prinos ovisi o kretanju vrijednosti indeksa baziranog na zlatu koje u današnje vrijeme postaje globalni simbol za financijsku stabilnost.
Struktura Zlatnog portfelja II jednaka je strukturi Zlatnog portfelja. Depozitni dio omogućuje zaštitu glavnice u eurskoj protuvrijednosti. Opcijski dio koji predstavlja tek 5% ukupnog portfelja, omogućuje ostvarivanje dodatnog prinosa na cijelu uloženu glavnicu. Drugim riječima, ako se opcija izvrši moguće je ostvariti maksimalno 24% prinosa na uloženu glavnicu.
Osnovne karakteristike Zlatnog portfelja II:
Naziv: Zlatni portfelj II
Zaštita uložene glavnice: DA
Valuta: EUR
Razdoblje ulaganja: 2 godine
Minimalno ulaganje: 5.000 eur u kunskoj protuvrijednosti
Maksimalni prinos: 24%
Karakteristike opcije: Promatranje indeksa* provodi se svaka tri mjeseca - ukupno se provodi 8 promatranja. U svakom promatranju u odnos se stavlja početna i završna cijena razdoblja. Ukupan prinos se definira kao zbroj ostvarenih prinosa na datume promatranja**, uz uvjet da maksimalni prinos/gubitak na promatranju može iznositi +/- 3% (cap/floor). Kada i ako trenutni zbroj prinosa prijeđe granicu od 4%, 8%, 12% ili 16% (lock in), dosegnuti prinos se blokira i nemoguće ga je izgubiti.
Detaljnije informacije navedene su na letku Zlatni portfelj, dok se za sva dodatna pitanja obratite u PBZ poslovnici, dođite u Eurizon Asset Management Croatia, zovite nas na telefon 01/6360 758, 01/ 63 63670.
| Datum | Cijena Indeksa | Cap/floor | Zbroj prinosa | Lock in |
| 12.11.2012. | 1.735,25 | |||
| 12.02.2013. | 1.647,50 | -3 | -3 | 0 |
| 13.05.2013. | 1.647,50 | -3 | -6 | 0 |
| 12.08.2013. | 1.341,00 | -3 | -9 | 0 |
| 12.11.2013. | 1.281,25 | -3 | -12 | 0 |
| 12.02.2014. | 1.289,50 | 0,64 | -11,36 | 0 |
| 12.05.2014. | 1.298,75 | 0,72 | -10,64 | 0 |
| 12.08.2014. | 1.315,75 | 1,31 | -9,33 | 0 |
| 12.11.2014. | 1.164,50 | -3 | -12,33 | 0 |
svakodnevno praćenje vrijednosti Gold price indexa:
http://www.lbma.org.uk/pricing-and-statistics
- u promatranje se uzima poslijepodnevna cijena indeksa iskazana u USD
** Datumi promatranja: 12.02.2013., 13.05.2013., 12.08.2013., 12.11.2013., 12.02.2014., 12.05.2014., 12.08.2014., 12.11.2014.
Ulažući vrijednost, stvaramo sigurnost
Vođen interesom klijenata, Eurizon Asset Management Croatia je pripremio novu investicijsku uslugu Zlatni portfelj - model upravljanja portfeljem u kojem je zaštićena uložena glavnica u eurskoj protuvrijednosti po dospijeću proizvoda, dok prinos ovisi o kretanju vrijednosti indeksa baziranog na zlatu. Zlato je kroz povijest dokazalo otpornost na najsloženije gospodarske uvjete te se pokazalo kao sredstvo koje zadržava vrijednost čak i u vrijeme gospodarskih kriza, valutnih reforma i državnih stečaja.
Smisao Zlatnog portfelja upravo je zaštita uložene glavnice u eurskoj protuvrijednosti po isteku razdoblja ulaganja, te mogućnost zarade do maksimalno 15% prinosa za dvije godine. Iako se zlato dominantno iskazuje u američkim dolarima, Eurizon Asset Management Croatia je omogućio, kroz Zlatni portfelj, ostvarivanje potencijalnog prinosa u EUR.
Struktura Zlatnog portfelja, usluge upravljanja portfeljem, sastoji se od ulaganja Eurizon Asset Management Croatia u depozitni i opcijski dio.
Depozitni dio uložen u Privrednoj banci Zagreb omogućuje zaštitu glavnice u eurskoj protuvrijednosti ostvarujući unaprijed ugovorenu fiksnu dvogodišnju kamatnu stopu.
Opcijski dio koji predstavlja tek 5% ukupnog portfelja, omogućuje ostvarivanje dodatnog prinosa na cijelu uloženu glavnicu. Drugim riječima, ako se opcija izvrši moguće je ostvariti maksimalno 15% prinosa na uloženu glavnicu.
Osnovne karakteristike Zlatnog portfelja:
Naziv: Zlatni portfelj
Zaštita uložene glavnice: DA
Valuta: EUR
Razdoblje ulaganja: 2 godine
Minimalno ulaganje: 10.000 EUR u kunskoj protuvrijednosti
Minimalni prinos: 0%
Maksimalni prinos: 15%
Karakteristike opcije: Kao početna cijena opcije promatra se cijena indeksa* na prvi dan trgovanja**. U razdoblju od 2 godine, promatra se cijena indeksa na 8 unaprijed definiranih razdoblja*** i izračunava prosjek cijene. Ako je na dan promatranja cijene porast cijene indeksa veći od 15% tada se za prosjek uzima max. 15%. Ako je prosjek 8 promatranih cijena veći od početne cijene indeksa, isplaćuje se porast cijene do max.15%.
Detaljnije informacije navedene su na letku Zlatni portfelj, dok se za sva dodatna pitanja obratite u PBZ poslovnici, dođite u Eurizon Asset Management Croatia, zovite nas na telefon 01/6360 758, 01/ 63 63670.
svakodnevno praćenje vrijednosti Gold price indexa:
http://www.lbma.org.uk/pricing-and-statistics
* Gold price index
** prvi dan trgovanja 23.4.2012.
*** unaprijed definirana razdoblja promatranja: 23.7.2012., 23.10.2012., 23.1.2013., 23.4.2013., 23.7.2013., 23.10.2013., 23.1.2014., 23.4.2014.
Vođen interesom klijenata, Eurizon Asset Management Croatia je pripremio novu investicijsku uslugu Zlatni portfelj - model upravljanja portfeljem u kojem je zaštićena uložena glavnica u eurskoj protuvrijednosti po dospijeću proizvoda, dok prinos ovisi o kretanju vrijednosti indeksa baziranog na zlatu. Zlato je kroz povijest dokazalo otpornost na najsloženije gospodarske uvjete te se pokazalo kao sredstvo koje zadržava vrijednost čak i u vrijeme gospodarskih kriza, valutnih reforma i državnih stečaja.
Smisao Zlatnog portfelja upravo je zaštita uložene glavnice u eurskoj protuvrijednosti po isteku razdoblja ulaganja, te mogućnost zarade do maksimalno 15% prinosa za dvije godine. Iako se zlato dominantno iskazuje u američkim dolarima, Eurizon Asset Management Croatia je omogućio, kroz Zlatni portfelj, ostvarivanje potencijalnog prinosa u EUR.
Struktura Zlatnog portfelja, usluge upravljanja portfeljem, sastoji se od ulaganja Eurizon Asset Management Croatia u depozitni i opcijski dio.
Depozitni dio uložen u Privrednoj banci Zagreb omogućuje zaštitu glavnice u eurskoj protuvrijednosti ostvarujući unaprijed ugovorenu fiksnu dvogodišnju kamatnu stopu.
Opcijski dio koji predstavlja tek 5% ukupnog portfelja, omogućuje ostvarivanje dodatnog prinosa na cijelu uloženu glavnicu. Drugim riječima, ako se opcija izvrši moguće je ostvariti maksimalno 15% prinosa na uloženu glavnicu.
Osnovne karakteristike Zlatnog portfelja:
Naziv: Zlatni portfelj
Zaštita uložene glavnice: DA
Valuta: EUR
Razdoblje ulaganja: 2 godine
Minimalno ulaganje: 10.000 EUR u kunskoj protuvrijednosti
Minimalni prinos: 0%
Maksimalni prinos: 15%
Karakteristike opcije: Kao početna cijena opcije promatra se cijena indeksa* na prvi dan trgovanja**. U razdoblju od 2 godine, promatra se cijena indeksa na 8 unaprijed definiranih razdoblja*** i izračunava prosjek cijene. Ako je na dan promatranja cijene porast cijene indeksa veći od 15% tada se za prosjek uzima max. 15%. Ako je prosjek 8 promatranih cijena veći od početne cijene indeksa, isplaćuje se porast cijene do max.15%.
Detaljnije informacije navedene su na letku Zlatni portfelj, dok se za sva dodatna pitanja obratite u PBZ poslovnici, dođite u Eurizon Asset Management Croatia, zovite nas na telefon 01/6360 758, 01/ 63 63670.
| Datum | Cijena Indeksa | Prosjek cijene |
| 23.4.2012. | 1.629,00 | |
| 23.7.2012. | 1.572,25 | |
| 23.7.2012. | 1.711,00 | 1.641,63 |
| 23.1.2013. | 1.690,25 | 1.657,83 |
| 23.4.2013. | 1.408,00 | 1.595,38 |
| 23.7.2013. | 1.333,50 | 1.595,38 |
| 23.10.2013. | 1.331,25 | 1.507,71 |
| 23.1.2014. | 1.263,00 | 1.472,75 |
| 23.1.2014. | 1.285,25 | 1.449,31 |
svakodnevno praćenje vrijednosti Gold price indexa:
http://www.lbma.org.uk/pricing-and-statistics
- u promatranje se uzima poslijepodnevna cijena indeksa iskazana u USD
* Gold price index
** prvi dan trgovanja 23.4.2012.
*** unaprijed definirana razdoblja promatranja: 23.7.2012., 23.10.2012., 23.1.2013., 23.4.2013., 23.7.2013., 23.10.2013., 23.1.2014., 23.4.2014.
Privredna banka Zagreb d.d. i Eurizon Asset Management Croatia d.o.o. za upravljanje investicijskim fondovima kreirali su 2005. godine PBZ Protecto, strukturirani proizvod kao kombinaciju ulaganja u investicijske fondove i depozit, namijenjen isključivo fizičkim osobama. Banka i Društvo izdali su ukupno dvije tranša proizvoda, prvu u svibnju, PBZ PROTECTO I, a drugu u listopadu 2005. godine, PBZ PROTECTO II.
Proizvod je nastao kao odgovor na potražnju klijenata u trenutku smanjenja kamatnih stopa na štednju, osobito deviznu, te potrebe klijenata za ulaganjem sredstava u profitabilnije proizvode, ali uz visoku razinu sigurnosti.
Svrha PBZ PROTECTA bila je omogućiti ostvarivanja većih kamatnih prihoda od ulaganja, uz stopostotnu sigurnost uloženih sredstava. PBZ PROTECTO predstavlja diverzificirano ulaganje u tri investicijska fonda što ima za posljedicu raspršenost sredstva u mnoštvo vrijednosnih papira u RH i EU.
Osnovne karakteristike proizvoda:
Proizvod je nastao kao odgovor na potražnju klijenata u trenutku smanjenja kamatnih stopa na štednju, osobito deviznu, te potrebe klijenata za ulaganjem sredstava u profitabilnije proizvode, ali uz visoku razinu sigurnosti.
Svrha PBZ PROTECTA bila je omogućiti ostvarivanja većih kamatnih prihoda od ulaganja, uz stopostotnu sigurnost uloženih sredstava. PBZ PROTECTO predstavlja diverzificirano ulaganje u tri investicijska fonda što ima za posljedicu raspršenost sredstva u mnoštvo vrijednosnih papira u RH i EU.
Osnovne karakteristike proizvoda:
- garantiranje glavnice
- 0,10% godišnji garantirani prinos na uloženu glavnicu ako nije ostvaren prinos od ulaganja u investicijske fondove
- potencijalni prinos od ulaganja u investicijske fondove
- glavnica se ulaže u tri investicijska fonda, 50% u PBZ Euro novčani fond, 40% Eurizon HR Bond fond i 10% Eurizon HR Global fond
- minimalni ulog 500,00 EUR, uplata u HRK
- ulaganje se vodi u EUR
- rok ulaganja 3 godine
- 0,5% ulazna naknada
- 1,5% izlazna naknada prije roka dospijeća proizvoda
Za obje izdane tranše postojalo je razdoblje upisa, vremenski rok u kojemu su se prikupljala sredstva. Uplate su bivale zaprimljene na skrbnički račun u Banci otvoren isključivo za PBZ PROTECTO. Ukupno upisani iznos prve tranše iznosio je 6,48 mil. eura dok je druga tranša prikupila 11,83 mil. eura. Sveukupan iznos sredstava koja su uplaćena u obje tranše PBZ Protecta iznosio je 18,31 mil. eura.
Završetkom razdoblja upisa sredstva su proslijeđena u investicijske fondove pod upravljanjem Eurizon Asset Management Croatia. Po isteku razdoblja ulaganja ulagateljima je isplaćena glavnica, uvećana za prinos koji su ostvarili investicijski fondovi.
Prva tranša PBZ PROTECTA ostvarila je ukupan prinos na ulaganja u iznosu od 14,55%, dok je druga tranša ostvarili ukupan prinos od 9,03%.
PBZ PROTECTO bio je prvi strukturirani proizvod sa garantiranom glavnicom koji su Banka i Eurizon Asset Management Croatia ponudili klijentima.
Trenutak pokretanja proizvoda obilježava pad kamatnih stopa na štednju i uzlet domaćih i svjetskih tržišta kapitala. Dospijeće proizvoda karakterizira posve drugačije okruženje koje karakterizira pad tržišta kapitala i nastupajuću krizu svjetskih razmjera.
PBZ PROTECTO ispunio je cilj zbog kojega je osnovan barem iz dva razloga. Prvo, ostvario je prinos i drugo pokazao je smjernice za ulaganje za nadolazeće razdoblje. Prinosi fondova, tijekom razdoblja ulaganja, bili su znatno viši u odnosu na trenutak dospijeća proizvoda. PBZ PROTECTO zorno je pokazao kako je raspršenost ulaganja imperativ za nastupajuće razdoblje. Za mnoge ulagatelje, ne navikle na intenzivne obrate i ponašanja tržišta, bio je to prvi susret i iskustvo u upravljanju osobnom imovinom.
